投資組合總覽
今日
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TWD
總資產
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持股配置
滑鼠移上可查看佔比%
投組績效歸因
每一檔對你的總損益貢獻多少，正值代表為你賺錢、負值代表拖油瓶。
資產成長預測
預估 5 年中位數
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平均年化
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最大回撤
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夏普值
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區間
正在計算投資組合歷史與預測...
場外現金
計入總資產
合計
NT$0
持股清單（可編輯）
| 股票代號／名稱 | 持股（股） | 最新價 | 佔比 | 市值 | 持股 / 資訊 | 操作 |
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單一股票歷史走勢
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TWD
收盤
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過去 3 年
載入中…
個股資訊
自選股
今日平均
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目前還沒有自選股，先加一檔吧。
| 代號 | 走勢(五日) | 成交 | 漲跌 | 漲跌幅 | 漲跌 / 幅 |
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投資組合風險診斷（AI 輔助，Pro 專屬）
這一區會做什麼？（Pro 功能）
- 風險檢查：依你的年齡、風險屬性與月收入，試算預備金與儲蓄率示例，幫你檢視風險承受度。
- 美元曝險：估算 USD 佔比參考區間（例如 40–60%），讓你對匯率風險有感覺。
- 槓桿控管：抓出含 2x/3x/正2 等槓桿資產比重，對照常見書上「示範上限」。
- 配置示範：以寬基為核心（Core / Growth / Income / Defensive / Leveraged），產生一組「教科書風格」示例配比，方便你自己思考。
歲
TWD
資產類別配置分析
現況 vs 建議配置AI 風險說明（Beta）
僅供風險教育參考，不是買賣建議，也不是投顧服務。
填完上面「年齡 / 風險屬性 / 月收入」與持股清單後，可以選擇喜歡的分析流派，
按下按鈕請 AI 進行診斷。
產業關聯與 Beta 連動圖譜 BETA
圖譜說明 (若圖表未生成請再按一次"載入走勢")
此圖顯示與當前搜尋個股具有高度相關性或供應鏈關係的標的。
連線數字 (β) 代表連動敏感度：若 β=1.2，代表主標的漲 1%，該關聯股平均漲 1.2%。
連線數字 (β) 代表連動敏感度：若 β=1.2，代表主標的漲 1%，該關聯股平均漲 1.2%。
登入後即可使用：資產配置歷史回測
回測會用歷史數據模擬資產組合的成長曲線、波動、最大回撤與夏普比。
這項功能對所有登入使用者開放，不需要 Pro，但必須先登入帳號。
資產配置回測（Beta，登入即可使用）
多檔股票按比例加權，整體當成一個投資組合來回測（適合模擬「我的配置」）
每檔股票各自視為 100% 投入，疊在同一張圖比較走勢（適合「該買誰」決策，最多 4 檔）
快速開始
股票清單
加總：0%
進階設定
CAGR
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年化波動
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夏普值
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最大回撤
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請先登入使用再平衡功能
再平衡功能可協助您根據目標配置自動調整持股比例，維持投資組合的風險與報酬平衡。
第一次登入送 14 天 Trial Pro，立即體驗完整功能！
第一次登入送 14 天 Trial Pro，立即體驗完整功能！
投資組合再平衡
選擇要進行的操作，系統會一步一步帶你完成。
AI 訴求優化 Pro
用一句話描述目標，系統會比較多個方案並推薦最佳配置
目前持股
當前持股
載入中...
組合健康診斷（選看）
目標配置設定
NT$
目標配置比例 加總 0%
一鍵生成目標配置
設好比例後按上方「計算再平衡建議」
還沒有再平衡建議
請先到上一步設好目標配置，然後按下「計算再平衡建議」。
分析設定
回測條件
年期與再平衡設定會套用到歷史分析與策略比較。
%
100%＝一次調回目標；50%＝只修正一半偏離。
執行歷史分析與優化
Pro 專屬
分析當前配置的歷史表現，並自動找出最高報酬與最低回撤的最優配置比例
策略比較
AI
比較年期
選一個策略，AI 自動生成配置並與你的現有持股比較歷史表現，無需手動輸入
正在分析你的持股...
由最佳配置套用
選擇已儲存的最佳配置方案，套用到目標比例
準備中…
AI 優化配置
已比較多方案並回測驗證
分析中…
已存領息方案
選擇方案可再次套用預覽到領息圖表
準備中…