目前尚未生成詳細分析。請先建立持股清單，AI 將會針對您的資產配置、產業分散性、Beta 風險係數以及最大回撤風險進行綜合評估。
- • 檢查持股是否過度集中單一產業
- • 評估現金流與股息穩定度
- • 建議避險比例配置
投資組合總覽
總市值（TWD）
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總市值（USD）
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持股數
0
TWD / USD
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持股比例（圓環圖）
滑鼠移上可查看佔比%
滾動報酬率分析 (Rolling Returns)
這張圖表顯示了在歷史上任意時間點進場，並持有特定年限後的「最高報酬」、「最低報酬」。
數據解讀：
載入中...
持股權重 Top 10
資產成長預測
AI 風險報酬診斷
正在分析資產波動特性...
平均年化
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預估5年(中位數)
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歷史最大回撤
—
夏普值
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AI 投資組合總覽分析 PREVIEW
投資組合分析
剛剛更新
持股清單（可編輯）
| 股票代號／名稱 | 持股（股） | 最新價（TWD） | 佔比 | 市值（TWD） | 持股 / 資訊 | 操作 |
|---|
單一股票歷史走勢
個股資訊
自選股
目前還沒有自選股，先加一檔吧。
| 代號 | 走勢(五日) | 成交 | 漲跌 | 漲跌幅 | 漲跌 / 幅 |
|---|
投資組合風險診斷（AI 輔助，Pro 專屬）
這一區會做什麼？（Pro 功能）
- 風險檢查：依你的年齡、風險屬性與月收入，試算預備金與儲蓄率示例，幫你檢視風險承受度。
- 美元曝險：估算 USD 佔比參考區間（例如 40–60%），讓你對匯率風險有感覺。
- 槓桿控管：抓出含 2x/3x/正2 等槓桿資產比重，對照常見書上「示範上限」。
- 配置示範：以寬基為核心（Core / Growth / Income / Defensive / Leveraged），產生一組「教科書風格」示例配比，方便你自己思考。
歲
TWD
TWD
資產類別配置分析
現況 vs 建議配置AI 風險說明（Beta）
僅供風險教育參考，不是買賣建議，也不是投顧服務。
填完上面「年齡 / 風險屬性 / 月收入」與持股清單後，可以選擇喜歡的分析流派，
按下按鈕請 AI 進行診斷。
產業關聯與 Beta 連動圖譜 BETA
圖譜說明 (若圖表未生成請再按一次"載入走勢")
此圖顯示與當前搜尋個股具有高度相關性或供應鏈關係的標的。
連線數字 (β) 代表連動敏感度：若 β=1.2，代表主標的漲 1%，該關聯股平均漲 1.2%。
連線數字 (β) 代表連動敏感度：若 β=1.2，代表主標的漲 1%，該關聯股平均漲 1.2%。
登入後即可使用：資產配置歷史回測
回測會用歷史數據模擬資產組合的成長曲線、波動、最大回撤與夏普比。
這項功能對所有登入使用者開放，不需要 Pro，但必須先登入帳號。
資產配置回測（Beta，登入即可使用）
怎麼用？
- 每列輸入一檔：代號＋權重%（例：
2330+50）。 - 代號輸入支援台/美股的快速選單（如
BRK.B）。 - 指標：CAGR、年化波動、夏普值、最大回撤。資料為歷史模擬，不等於未來報酬預測。
代號（可搜尋 / 自動完成） ｜ 權重（%）
CAGR
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年化波動
—
夏普值
—
最大回撤
—
Pro 專屬
多股票歷史比較
最多輸入 4 檔股票，系統會假設「全部資金投入該股」，把歷史走勢畫在同一張圖上，方便跟上面的回測結果比較。
請先登入使用再平衡功能
再平衡功能可協助您根據目標配置自動調整持股比例，維持投資組合的風險與報酬平衡。
第一次登入送 14 天 Trial Pro，立即體驗完整功能！
第一次登入送 14 天 Trial Pro，立即體驗完整功能！
投資組合再平衡（Pro 專屬）
怎麼用？
- 智能再平衡：系統會自動計算需要買入或賣出的股票，以最少的交易次數達到目標配置。
- 設定目標配置比例，輸入每月新投入的資金，系統會計算應該買哪些股票、賣哪些股票。
- 系統會自動賣出比例過高的股票，用賣出的錢加上注入資金買入比例過低的股票。
- 優化交易次數，盡量減少買賣操作，降低交易成本。
當前持股
載入中...
目標配置設定
加總：0%
歷史表現分析與優化
Pro 專屬
分析當前配置的歷史表現，並自動找出最高報酬與最低回撤的最優配置比例